很多人对新的规定都不是很理解,为什么我自己的钱,自己用还需要各种各样的理由?用了还要被监管?
啥叫银行卡被监管?
就是如果超了一下额度,银行要把流水记录推送给税局。
1、任何账户的现金交易,超过5万元。
2、公户转账,超过200万元。
3、私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。
金税四期上线之后,对资金的监控将会更为严格,特别是个人卡交易。
个人名下一张银行卡涉案,5年内不能开新户,同时记入征信,基本告别信用卡和房贷车贷。
金税四期严查个人流水
1、《应申报未申报发货客户汇总表》:主要查企业是否存在存在账外销售行为,其中详细记录了销售金额、销售数量、收款方式等。
2、机构负责人的个人账户过去5年期间的银行流水。税务和银行系统已经共通,信息交换非常迅速。在稽查中,对于企业重点人员及相关人员的账户几乎是必查。
3、各种合同、协议,有收入却没有入账,就有问题了。
4、营业收入的明细账、企业所得税申报表等证明企业存在账外收入,却没入账没申报纳税。
5、公司的统计员、分支机构负责人、出纳、法定代表人等询问笔录,证明公司存在违法行为。
案例展示:
案例启示:“公对私”、“公对公”以及“私对私”的资金流动一直是税务部门严加监管的对象。不要心存侥幸,不要以为隐匿了收入,税局就不知道!
现在银行和税务深度捆绑,你就是在税局面前裸奔。银行作为金融机构,在处理转账结算业务的过程中承担着重要的监控职责,尤其对于大额交易,银行会按照规定进行严格的监控与报告,这主要是为了防止洗钱、偷逃税款以及其他各类非法金融活动的发生。
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