1月起，个人账户进账超过这个数

近期，不少朋友向我咨询关于个人账户进账的税务问题，特别是从1月起，针对个人账户进账的监管力度明显加强。那么，个人账户进账超过多少会被严查呢？让我们一起来看看。

一、个人账户进账的监管背景

近年来，税务部门对个人收入进行全面严查，目的是规范个人税收。特别是随着金税四期的上线，税务监管变得更加严格和透明。金税四期首次引入个税反bishui，个人资产将完全透明可查。这意味着，你的每一分进账都可能逃税务部门的眼睛。

二、个人账户进账的监管标准

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，个人账户的现金交易累计超过5万元、外币1万美元的会被重点监管。该办法还明确了对以下可疑交易的监管：

1. 短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
2. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。
3. 资金收付流向与企业经营范围明显不符。
4. 频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
5. 有意化整为零，逃避大额支付交易监测。

这些规定不仅适用于银行账户，同样适用于微信、支付宝等第三方支付机构。早在央行发布的文件中，就明确要求非银行支付机构也需要提交大额交易报告。

具体个人账户收款多少会被查？

 1、单笔或累计交易金额5万元人民币：当个人账户发生单日单笔或累计交易超过5万元人民币的现金交易（包括现金缴存、现金支取等），会被视为大额交易并进行监控。20万元人民币：对于非自然人客户（如企业）与其它银行账户之间的款项划转，当日单笔或累计交易金额超过200万元人民币会受到关注；而自然人客户银行账户与其他银行账户发生境内转账超过50万元人民币，或者跨境转账超过20万元人民币的情况也会被重点监测。

2、频繁的小额交易除了大额交易外，短期内频繁发生的小额交易也可能触发警报，特别是如果这些交易表现出异常模式，比如分批转入集中转出，或是与个人的职业背景和经济状况明显不符。

3、三个月内超过2000笔收款或一年内超过80万有信息指出，若个人二维码在三个月内收了超过2000笔钱，或者一年里总共收了超过80万元，系统可能会认为你在从事商业活动，并将数据提交给税务局审查。

4、可疑交易特征金融机构还会对以下类型的交易保持警惕：短期内资金分散转入、集中转出或；资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；账户短期内频繁且大额地给个人转账或公户短期经常收到与业务无关的个人汇款；长期闲置的账户突然启用，并伴随大量资金活动；其他任何不符合常规的资金流动行为。

三、个人账户进账的税务风险

1. 增值税风险：通过微信、支付宝等第三方支付机构收取的款项，可能导致款项账面不透明，业务交易资金流不清晰。如果无法准确填写发票上的银行账号信息，可能导致无法进行进项抵扣，增值税应纳税额增加。

2. 所得税风险：通过个人微信、支付宝收取货款，收取的款项都已申报纳税，仍可能被认定为存在少报或隐瞒收入的风险。通过微信转账支付款项给员工发工资，可能导致无法取得合法的凭证以列支成本，从而影响企业所得税的申报。

3. 法律风险：如果企业利用个人微信、支付宝收取款项来隐匿收入，一旦被查实，不仅需要补缴税款、缴纳滞纳金及罚款，企业负责人还可能被追究刑事责任。

四、如何规bishui务风险

1. 及时申报纳税：对于个人账户进账的收入，无论是工资、劳务报酬还是其他应税所得，都应按规定及时申报纳税。

2. 保存相关凭证：支付宝、微信的账单、收付凭证同银行等金融机构的收付凭证具有相同效力，应定期打印保存以备查。

3. 规范账户使用：个体工商户允许以个人账户收款，但建议单独设置一个微信、支付宝账号用于收付款，避免公私不分。个人账户收取款项应及时转入对公账户，避免漏记收入。

4. 遵守法律法规：不进行非法交易、洗钱等违法行为。在使用微信、支付宝等平台进行转账收款时，要注意保护个人信息的安全，不要随意泄露给他人。

五、

依法纳税是每个公民应尽的义务。随着税务监管力度的不断加强，个人账户进账的税务风险也在不断增加。我们每个人都应了解相关税法规定，妥善保留相关凭证和记录，以便在必要时向税务部门提供证明。